-
Realiseren van de vooropgestelde objectieven van het toegewezen kantoor of kantoren door de bank- en verzekeringsproducten, oplossingen en diensten van de Bancaire Partner(s) aan te bieden en te verkopen.
-
Beheren en uitbouwen van de klantenportefeuille.
-
Tussenkomen in dossiers met een grotere complexiteit en collega's met minder ervaring begeleiden om hen te helpen de opgelegde objectieven te behalen.
-
Optreden als VVD (persoon verantwoordelijk voor distributie) voor zowel kredietbemiddeling als verzekeringsdistributie om te voldoen aan de vereisten van de FSMA.
1. Aanbieden en verkopen van de bank- en verzekeringsproducten en diensten van de Bancaire Partner(s) aan bestaande en nieuwe klanten:
-
Beheren van de klantenportefeuille van het kantoor (CRM, Bankstation, commercieel beeld, …), de klanten contacteren en afspraken beleggen.
-
Uitvoeren en opvolgen van verkoopacties op eigen initiatief op basis van onze commerciële campagnes (telefonische opvolging, opvolging van de leads, …).
-
Werven van nieuwe klanten door de leads van de commerciële medewerkers/kantoorhouders te analyseren, te bediscussiëren en te initiëren.
-
Meewerken aan het opstellen van het actieplan met de Bank Manager Retail vanuit analyse van de salesresultaten en de verkoopscijfers, zowel individuele als groepsresultaten.
-
Verkoopgesprekken voeren:
-
In kaart brengen van de financiële behoeften.
-
Promoten, adviseren en de verkoop sluiten van bank- en verzekeringsproducten in overeenstemming met IDD, MiFID, FSMA en compliance.
-
Detecteren van opportuniteiten voor aanvullende producten en leads voor/naar de kantoorhouder.
-
Uitvoeren van bewerkingen die verband houden met bank- en verzekeringsproducten en diensten en de beschikbaren en ondersteunende toepassingen die hiervoor bestaan correct gebruiken.
2. Realiseren, in overleg en samenwerking met de Bank Manager Retail, van de commerciële doelstellingen :
-
Verantwoordelijk zijn voor het realiseren van zijn eigen verkoopsobjectieven en mede-verantwoordelijk voor het realiseren van de verkoopsobjectieven van de zone.
-
Analyseren enrapporteren van de verkoopsactiviteiten en-resultaten aan de Bank Manager Retail.
-
Bespreken van de verkoopsactiviteiten en –resultaten met de Bank Manager Retail en initiëren van correctieve acties op basis van de opgebouwde inzichten.
-
Deelnemen aan commerciële vergaderingen en bancaire opleidingen.
Rapporteren van de resultaten van de afspraken met klanten aan de commerciële medewerkers/kantoorhouders die hen van leads hebben voorzien. -
Voorzien van vergaderingen met de kantoorhouders om informatie uit te wisselen om zo de klantenportefeuille optimaal te beheren.
-
Bijdragen tot het vergaren en verspreiden van informatie over de klant door feedback te geven die afkomstig is van de klant, de concurrentie en de markt.
-
Vormen van kantoorhouders op specifieke producten en tegelijkertijd van hen uit specifieke informatie verzamelen, optreden als de operationele verbindingsofficier tussen het Retail-netwerk en de bankmanagementstructuur..
3. Ontwikkelen :
-
Zich informeren over de nieuwe bank en verzekeringsproducten van de Bancaire Partner(s) en van de procedures en de hierover beschikbare informatiebronnen gebruiken.
-
Verder ontwikkelen van de eigen vaardigheden.
-
Delen van de best practices met andere collega’s.
-
Begeleiden van (nieuwe) collega’s.
-
Goede samenwerking onderhouden met de kantoorhouder en de commerciële medewerkers.
-
Aanreiken van feedback en oplossingen om de bancaire sales processen te optimaliseren.
4. Naleven van alle wettelijke verplichtingen en interne gedragscodes, procedures en regels die gelden voor bank-, verzekerings- en kredietbemiddeling met specifieke aandacht voor:
-
De IDD, MiFID-regelgeving bij advies en verkoop van beleggings- en investeringsproducten ter bescherming van de belangen van de consument.
-
De wet- en regelgeving inzake voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme.
-
De specifieke verplichtingen inzake het beheer van belangenconflicten.
-
Zorgen voor het toezicht op (senior) adviseurs kredieten- en verzekeringen om te voldoen aan de vereisten van de FSMA inzake de distributie van bankproducten en -diensten
-
Zorgen voor de naleving van de van kracht zijn reglementering rond kredietbemiddeling en verzekeringsdistributie.
-
Opvolgen van de resultaten van de controles met betrekking tot operationele risico’s en het nemen van corrigende maatregelen indien nodig.
-
Begeleiden en adviseren van collega’s (senior) adviseurs Kredieten en Verzekeringen op vlak van kredietbemiddeling en verzekeringsdistributie
-
Opnemen van een rol als SPOC voor de hen toegewezen collega’s bij vragen.
-
Instaan voor de cascade van informatie van belang voor de uitoefening van de functie, aan de hen toegewezen collega’s.
-
Coachen van de andere (senior) adviseurs Kredieten & Verzekeringen.
